O problema de uma meta que nunca zera
Uma meta de poupança comum acumula rumo a um número e para por ali: juntar 12 mil para a viagem de dezembro. Mas boa parte dos objetivos financeiros é recorrente: investir mil por mês, guardar 200 por semana, aportar 20 mil no ano. Numa meta que só acumula, esses objetivos viram uma soma sem fim, sem a noção de “fechei o mês?”.
As metas recorrentes resolvem isso. Você diz a intenção em linguagem natural e o CleverNote entende a cadência.
Como criar
Em Finanças, na aba Planos, descreva o que quer:
investir 1k por mês
O CleverNote gera um rascunho de meta e infere a recorrência: mensal. O alvo (mil) passa a ser o valor por período, não um total final. Você confirma ou ajusta a cadência (uma vez, por semana, por mês, por ano) antes de salvar.
A partir daí, a barra da meta mostra só o período corrente. No fim do mês ela zera e recomeça, então você sempre vê “quanto já aportei ESTE mês”.
O backfill: a meta nasce com o que você já fez
Aqui está a parte que poupa trabalho. Ao gerar a meta, o CleverNote varre os lançamentos do período da cadência (o mês corrente para uma meta mensal, a semana para uma semanal, o ano para uma anual) e identifica, com IA, quais são aportes daquela meta.
Se você comprou cripto na corretora ou transferiu para a poupança neste mês, esses lançamentos aparecem numa lista de candidatos no próprio rascunho. Você marca os que contam e eles viram aportes da meta na hora. Nada é adicionado sem a sua confirmação.
A janela não é um número fixo de dias: ela é derivada da recorrência. Meta mensal olha o mês, semanal olha a semana, anual olha o ano. Faz sentido com o que a meta significa.
Por que isso importa
Antes, se você criasse a meta depois de já ter investido no mês, o investimento não contava (a meta nasceu vazia). Agora a meta nasce com o período já preenchido pelo que você de fato fez, e segue capturando os próximos aportes conforme você usa o app.
Remover um plano
Mudou de ideia? Cada cartão de plano (orçamento ou meta) tem a opção Remover, no topo do cartão. Ela apaga o plano e o histórico dele. Seus lançamentos financeiros (os gastos e receitas derivados das suas notas) continuam intactos: o plano é uma camada por cima do seu histórico, não o histórico em si.
Privacidade
Como todo o resto do CleverNote, os planos e aportes ficam isolados na sua conta. A IA processa o seu histórico para propor a meta e os candidatos, mas nada é compartilhado com terceiros nem usado para treinar modelos. Você revisa, confirma e corrige tudo.
Metas recorrentes e o backfill estão disponíveis no plano pago, na web e no app.
Perguntas frequentes
- Qual a diferença entre uma meta recorrente e uma meta única?
- A meta única acumula para sempre rumo a um valor (ex.: juntar 12 mil para uma viagem). A meta recorrente tem um alvo POR período (ex.: investir mil por mês) e zera a cada período: em julho ela conta os aportes de julho, em agosto recomeça do zero.
- Preciso registrar cada aporte na mão?
- Não. Ao criar a meta, o CleverNote varre os lançamentos do período (mês, semana ou ano corrente) e propõe os que parecem aportes. Você marca os que valem e eles entram na meta. Depois disso, novos lançamentos do tipo entram sozinhos conforme você captura.
- Posso remover um plano que não quero mais?
- Sim. Cada cartão de plano tem a opção Remover. Sai o plano e o histórico dele; seus lançamentos financeiros continuam intactos.
Pronto para experimentar? O CleverNote é gratuito para começar — sem cartão de crédito.
Experimentar grátis