Finanças pessoais sem planilha
Controlar gastos com planilhas exige disciplina constante: você precisa registrar cada gasto manualmente, atualizar categorias, criar fórmulas. A maioria das pessoas abandona em semanas.
O CleverNote faz isso automaticamente como subproduto do uso normal: cada recibo fotografado, cada extrato importado, cada nota com um valor vira um dado no dashboard financeiro.
O que o dashboard mostra
Cartões de resumo mensal
No topo: um cartão de saídas (gastos, em terracota) e um de entradas (receitas, em verde) para cada moeda. O saldo do mês (entradas menos saídas) não é um cartão à parte: aparece como destaque no Pulso do mês, na moeda principal.
Gráfico de evolução
Um gráfico de linha mostra a evolução acumulada de saídas e entradas ao longo dos dias do mês. Você vê se os gastos estão concentrados no início ou no fim do período, e como as receitas chegaram.
Principais gastos (Pareto)
Os 6 estabelecimentos com maior gasto no mês corrente, em ordem decrescente. Útil para identificar onde está indo mais dinheiro. As categorias ficam num painel à parte, com as 8 maiores.
Visão por mês
O gráfico de evolução por mês mostra os últimos 6 meses, calculados por mês calendário (de 1 a 30/31), para você ver a tendência. Já o Pulso do mês e os principais gastos são sempre do mês corrente. Não há setas de navegação entre meses.
De onde vêm os dados
O dashboard consolida três tipos de fonte:
- Fotos de recibos: cada foto capturada com valor e data vira um lançamento
- Importação de extrato: o extrato bancário ou de cartão gera múltiplos lançamentos de uma vez
- Notas de texto: qualquer nota que mencione um valor e um estabelecimento pode gerar um lançamento
Todos os lançamentos ficam vinculados à nota de origem. Ao clicar em um item do dashboard, você vai para a nota que gerou aquele dado.
Quando um gasto fica “pendente”
Às vezes a IA extrai um valor mas não consegue determinar com certeza se é gasto ou receita (transferências são um caso comum). O lançamento recebe o status “pendente” e você é notificado.
Toque no indicador “pendente” e escolha: saída ou entrada. Após confirmar, o lançamento entra no dashboard normalmente.
Cruzando finanças e entidades
O dashboard é uma visão agregada, mas o chat permite perguntas mais específicas:
"Qual prestador de serviço me custou mais caro esse ano?"
"Como estão meus gastos com saúde comparados ao mês passado?"
"Quais são as despesas fixas mensais recorrentes?"O chat usa os mesmos dados do dashboard mas consegue responder em linguagem natural com contexto adicional das suas notas.
Dica: use a captura de extrato para alimentar o histórico
Se você ainda não tem histórico no CleverNote, importe seus extratos bancários dos últimos meses. Em horas você tem um dashboard com meses de histórico retroativo, sem precisar redigitar nada.
Veja também: Foto de recibo, Extrato bancário, Planos financeiros
Perguntas frequentes
- Preciso categorizar os gastos manualmente?
- Não. A IA categoriza automaticamente com base no contexto do recibo ou nota. Você pode corrigir a categoria em uma frase se necessário.
- O dashboard suporta múltiplas moedas?
- Sim. Cada moeda aparece separada, com um cartão por moeda. As análises (categorias, meses, lugares, pulso) usam a moeda com mais lançamentos, e você pode trocar com um toque. Não há conversão automática entre moedas.
- Os dados financeiros ficam privados?
- Sim. Todos os dados ficam isolados na sua conta. Nenhum dado é compartilhado com terceiros ou usado para treinar modelos.
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